Какво оптимизира моделът?
Разпределя капитала между примерни профили, като спазва максималния дял и доближава целевата доходност според избрания приоритет.
ОПТИМИЗИРАНЕ НА P2P ПОРТФЕЙЛ
СИМУЛАТОР ЗА P2P ПОРТФЕЙЛ
Сравни примерни разпределения според желаната доходност, допустимата концентрация и размера на портфейла. Получаваш три сценария, които показват компромиса между диверсификация и очаквана доходност.
Това е симулатор, не препоръка.
Резултатите използват опростен модел и примерни характеристики. Те не отчитат финансовото състояние на платформи и кредитни издатели, ликвидност, просрочия, данъци или валутен риск.
Резултатите използват опростен модел и примерни характеристики. Те не отчитат финансовото състояние на платформи и кредитни издатели, ликвидност, просрочия, данъци или валутен риск.
Параметри
Настрой ограниченията и генерирай нови сценарии.
Портфейл10 000 лв.
Целева доходност11%
Макс. позиция3 000 лв.
Избери параметри и генерирай сценарии.
Защо има три сценария?
Един „оптимален“ резултат може да скрие важни компромиси. Сценариите показват как различна тежест върху риска променя разпределението.
Какво да провериш допълнително?
Регулация, одитирани отчети, групова експозиция, кредитни издатели, buyback условия, валута, вторичен пазар и история на просрочията.